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全球外匯監管之澳洲監管|澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）
提到外匯監管，熟悉金融投資尤其是外匯保證金投資的朋友都知道針對交易商監管的重要性，因為擁有正規和嚴格的監管對投資者的資金安全起到了至關重要的作用。而全球眾多的監管機構，唯屬美國金融監管局（NFA）、英國金融監管局(FCA)和澳大利亞金融監管局（ASIC）被投資者認為是最具監管力度和嚴格的監管機構。我們首先想到的是NFA（美國國家期貨協會）和FCA（英國金融服務監管局），前者可以說幾乎不對美國以外的任何經紀商開放，最高50倍槓桿，不能設置止盈止損以及對於資金量的要求等等，令外匯保證金零售業務也一度淡出美國市場。從此江湖再無NFA！目前活躍在中國市場上可見的NFA正規監管的平台只剩下兩家，遙想當年，NFA可是比如今的FCA要火的多啊！目前只有FCA以及ASIC的監管深受中國客戶的喜愛，且FCA和ASIC都有單獨的賠償保險來對應平台破產，相關機構對其客戶進行補償計劃。FCA作為該國金融監管機構憑藉其嚴格的監管和FSCS（英國金融服務補償計劃）獲得了眾多交易者的信賴（註：FSCS規定在極端情況，如交易商破產了，可獲得5W英鎊內全額賠付）。
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另一被我國投資者熟知的便是CySEC（賽普勒斯證監會），然而CySEC的監管力度卻因之前與國內投資者的種種糾葛以及一系列對經紀商的處罰不力，未讓投資者感到滿意。
十年前，外匯行業三大監管機構是：美國的NFA、英國的FCA(FSA)、澳大利亞的ASIC；五年前排名前三的是英國的FCA，澳大利亞的ASIC，紐西蘭的FMA，而如今，或將演變成：澳大利亞的ASIC，紐西蘭的FMA以及「萬國牌照」監管。
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於是乎，越來越多的經紀商和投資者基於監管力度、資本要求、客戶信任度等多重方面的考慮選擇監管機構，ASIC便算的上其中的佼佼者。 ASIC實施的監管要求要求其中一項，須為客戶辦理專業責任強制保險（PIInsurance），再加上近年來ASIC監管越來越嚴格，且2015年底踢出了市場上很多不合規的經紀商，且對外匯衍生品的限制不多，代理可以使用MAM或者是PAMM管理旗下客戶（FCA在2016年底發表聲明，準備將交易商的槓桿強制降到1:50，嚴禁旗下監管經紀商客戶使用MAM和PAMM帳戶，並且禁止經紀商使用任何形式的交易或開戶獎金來促銷差價合約（CFDs）產品），且槓桿比較靈活，所以大型經紀商都紛紛加入ASIC監管陣營用以吸引客戶，而投資者也更加青睞於受到ASIC監管的交易商。但隨之而來的就是眾多假冒ASIC監管的平台、克隆黑平台等一眾「混淆視聽的李鬼」，今天，我們將為大家詳細解ASIC監管的各方面信息。教給大家如何分辨真假ASIC監管，「全牌照」（「大牌照」）或「小牌照」。
ASIC是什麼
澳大利亞金融市場監管局（ASIC）
官方網址：www.asic.gov.au
澳大利亞證券與投資委員會（The Australian Securities and Investment Commission，以下簡稱ASIC）於2001年根據澳大利亞《證券投資委員會法案》(ASIC法案)成立。該機構是一個獨立政府部門，並依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。ASIC是澳大利亞銀行、證券、外匯零售行業的監管者。隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出台，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管範圍，與銀行、證券、保險等金融行業一同監管，成為了澳大利亞國家金融體系的重要組成部分。ASIC的主要職責就是通過監督公司以及金融服務法律來保護澳大利亞地區的投資者客戶，為想要獲得澳大利亞金融服務牌照的公司制定了一系列的評判標準，要求相當嚴格。
ASIC完善的金融監管體系和嚴格的執行力度，受到了很多投資者和監管同行的一致認可，一直以來都被公認為世界上最嚴格、最健全、最能保護投資者權益的金融監管體系之一。
ASIC的編號
根據ASIC法案的規定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，並申請獲得金融服務牌照(AFSLicense)，外匯市場也不例外。
因此正規外匯交易平台必須持有AFSL（Australian FinancialServices License），並擁有AFSL編號，此編號為6位數，只有具備了這個號碼才會具有做金融衍生品的資格。
另外還有兩種編號分別為ACN (Australian Company Number)和ABN（Australian BusinessNumber），前者編號為9位數，凡是在澳洲註冊的公司都將得到此9位數的唯一編號；後者為11位數，即2位數+ACN編號，用於報稅。
只有單獨的ABN：澳大利亞商業註冊代碼和ACN澳大利亞公司代碼的公司是沒有資格做金融衍生品的。擁有了AFSL號碼的都會有相應的ABN，ACN代碼，但是只擁有ABN，ACN代碼的不一定擁有AFSL號碼。
資金安全
ASIC實施的監管要求:
1、須申請獲得AFS Licence，並獲准許可指定的經營權限
2、須為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）
3、公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案
4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構
5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬隔離帳戶，與公司自有資金分離管理
6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案
7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案
ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決。ASIC還設立了金融督察署，專門為消費者提供免費服務，處理各類糾紛，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。
同時，ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。
另外， ASIC還規定，所有獲得AFSL的經紀商均需為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance），該保險同樣由Lloyd’sof London勞合社提供。
ASIC會對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施，但ASIC沒有專門的條款針對外匯保證金業務。此外ASIC還設立了金融督察署（Financial OmbudsmanService，以下簡稱FOS），屬於第三方非訴調解機構，為消費者提供免費服務，處理各類糾紛。經紀商還必須為客戶辦理專業責任強制保險。ASIC作為全球外匯監管最為嚴格的機構之一，其在國內的信譽、監管效力受到很多經紀商以及交易者的信任。
如何查詢
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如果某一家經紀商接受澳大利亞金融監管局 (ASIC)，就會在其網站底部作出註明。
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或者可以直接在網站菜單欄找監管牌照，會有專門的頁面公布監管信息。
這個AFSL就是我們要的監管號碼。
當你在某家經紀商網站上看到該經紀商的接受澳大利亞金融監管局監管的信息後，按照下述步驟，就可以在澳大利亞金融為監管局(ASIC)官網上驗證該經紀商是否真的接受ASIC的監管。以IFM Trade為例，AFSL監管號碼426359。下面就讓我們查詢IFM Trade的ASIC牌照，一睹為快！
IFM澳洲ASIC監管查詢「三步走」
第一步
打開ASIC官網：https://www.asic.gov.au/，
進入官網後點擊紅色劃線處「Professional registers」。
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第二步
在搜索框內輸入經紀商在ASIC的監管號 ，然後選擇「 Australian financial Services Licensee」搜索查詢即可。
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第三部
所有答案即將揭曉，牌照信息都能看到！
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公司名稱Intelligent Financial Markets Pty Ltd (IFM)
平台名稱 IFM Trade
發牌時間
AFSL監管號碼
ABN號碼
等等
一應俱全
大家可以看到 IFM Trade自2012年起就開始接受ASIC監管，至今馬上6個春秋了。
穩穩噹噹！
右下角可以點擊下載PDF文件ASIC監管公函
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這個區域十分關鍵
澳大利亞ASIC金融監管牌照大致分為三種類型：
第一種：沒有做市資格。這種公司是不允許持有客戶資金的，本身只能從事諮詢業務。事實上這些公司是不受ASIC監管的。
第二種：basic lincense。符合ASIC的監管，但在澳大利亞沒有辦公室或分公司。大多是發給一些白標。這一種和第一種通常來說都是unable to hold clients money，也就是沒有資質持有客戶資金。
第三種：full license。必須經過ASIC審核，且在澳大利亞設實體辦公室。這種多數都是able to hold clients money的，即有資質持有客戶資金。
必須符合以下三點才是ASIC全牌照監管平台：
1.Make a market for the following financial（做市資格）
2.Foreign exchange Contracts（外匯保證金業務）
3.Derivatives to retail and wholesale clients（允許批發和零售業務）
所以，大功告成！IFM Trade是受ASIC全牌照監管的澳洲券商。
鑑定完畢！